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Intelligentes Investieren: Underperformance von Vermögenswerten? Folgendes können Sie tun

Aktienfonds sind volatiler als Schuldtitel.  Möglicherweise weisen einige Ihrer Aktienfonds eine Underperformance im Vergleich zu anderen ähnlichen Fonds auf dem Markt auf.Aktienfonds sind volatiler als Schuldtitel. Möglicherweise weisen einige Ihrer Aktienfonds eine Underperformance im Vergleich zu anderen ähnlichen Fonds auf dem Markt auf.

Es ist möglicherweise nicht immer einfach, Risiken aus Investitionen zu eliminieren. Manchmal verhält sich der Markt nicht wie erwartet und einige Anlagen können unterdurchschnittlich abschneiden und nicht die erwarteten Renditen erzielen. In einem solchen Szenario können Sie Ihre finanziellen Ziele verfehlen. Es kann auch vorkommen, dass das von Ihnen ausgewählte Anlageprodukt eine geringere Rendite erzielt als andere ähnliche Produkte auf dem Markt. Underperformance ist also ein relativer Begriff. Die Frage hier ist: Was sollten Sie tun, wenn Ihre Anlagen eine Underperformance aufweisen? Lassen Sie uns die Antworten im Zusammenhang mit verschiedenen Arten von Anlageprodukten untersuchen.

Festgelder
Unabhängig davon, ob Sie in Bank-FDs investiert haben oder dies planen, dürfte die Senkung der geltenden Zinssätze in den letzten Monaten, insbesondere im Vergleich zu anderen Instrumenten auf dem Markt, Anlass zur Sorge geben. Seien Sie jedoch sehr vorsichtig, wenn Sie die inhärenten Risiken eines anderen Instruments verstehen, das höhere Renditen als FDs erzielen könnte, bevor Sie einen Wechsel vornehmen, insbesondere in diesen unsicheren Zeiten, in denen der Kapitalschutz ebenso wichtig geworden ist wie der Kapitalzuwachs.

Wenn Ihr Risikoappetit gering ist, können Sie mit Ihren FDs fortfahren oder Ihren Korpus in verschiedene FDs aufteilen, die bei verschiedenen Banken gehalten werden, und eine Anlageschleife für höhere Gesamtrenditen erstellen oder einen Teil auf andere Instrumente übertragen, die ohne übermäßige Rendite höhere Renditen bieten könnten Erhöhung des Risikofaktors. Dies können kleine Sparpläne, liquide Mittel, geeignete Schuldtitel, Unternehmens-FDs mit AAA-Rating usw. sein.

Wenn Ihr Risikoappetit hoch ist, sollten Sie einen Teil Ihres Korpus in risikoreichere Instrumente wie den Aktienfonds SIP investieren, die höhere Renditen erzielen könnten. Berücksichtigen Sie bei der Auswahl Ihrer Anlagekombination auch Faktoren wie den Liquiditätsbedarf und den Saldo Ihres Portfolios.

Aktienfonds
Aktienfonds sind volatiler als Schuldtitel. Möglicherweise weisen einige Ihrer Aktienfonds eine Underperformance im Vergleich zu anderen ähnlichen Fonds auf dem Markt auf.

Manchmal kann ein bestimmter Aktienfonds eine Underperformance aufweisen, da einige der Aktien in seinem Portfolio nicht sofort eine gute Performance erzielen. Wenn die Underperformance weiterhin besteht und Sie Gründe wie einen Wechsel des Fondsmanagers, eine schlechte Aktienauswahl durch den Fondsmanager usw. bemerken, können Sie zu anderen Aktienfonds wechseln, von denen Sie erwarten, dass sie besser abschneiden. Sie können sich auch an einen zertifizierten Anlageberater wenden, um den richtigen Aktienfonds auszuwählen.

Schuldenfonds
Schuldtitel bieten normalerweise eine größere Stabilität und ein geringeres Risiko als Aktienfonds. Wenn jedoch der Schuldtitel, in den Sie investiert sind, im Vergleich zu anderen ähnlichen Fonds auf dem Markt eine Underperformance aufweist, sollten Sie das Portfolio des Fonds sorgfältig analysieren. Sie müssen das Portfolio des Fonds mit seinem Anlageziel abgleichen und versuchen herauszufinden, ob die Underperformance vorübergehend ist oder sich weiter verschlechtern kann. Wenn sich Ihr Fonds aufgrund einer höheren Kostenquote, einer Änderung der Anlagestrategie oder eines problematischen Ansatzes des Managements nicht gut entwickelt und sich die Situation nicht bald zu verbessern scheint, können Sie in Betracht ziehen, den Fonds zu verkaufen oder Ihre Anlage auf einen anderen geeigneten Schuldtitelfonds umzustellen . Sie sollten warten, um Klarheit darüber zu erhalten, ob die Underperformance des Schuldtitels zyklisch ist oder auf vorübergehende wirtschaftliche Auswirkungen zurückzuführen ist.

Direktinvestitionen in Aktien
Direktinvestitionen an den Aktienmärkten sind in der Regel sehr volatil und erfordern viel Geduld und den richtigen Ansatz, um auf konsistenter Basis gute Renditen zu erzielen. Wenn Ihre Aktienanlagen eine Underperformance aufweisen oder negative Renditen erzielen, müssen Sie zunächst Ihr Portfolio analysieren und beurteilen, ob eine bestimmte Aktie nicht gut abschneidet oder das gesamte Portfolio im Vergleich zu Ihrer Wahl eines Referenzindex eine Underperformance aufweist. Wenn eine bestimmte Aktie eine Underperformance aufweist, können Sie sie mit ihrer Sektorperformance vergleichen. Wenn sich der Sektor ebenfalls nicht gut entwickelt, können Sie investiert bleiben.

Wenn die Branche jedoch unterdurchschnittlich abschneidet, müssen Sie ernsthaft nach den Gründen suchen und den Verkauf der Aktie in Betracht ziehen, wenn in Zukunft keine gute Performance erwartet wird. Wenn Ihr gesamtes Portfolio eine Underperformance aufweist, sollten Sie einen Anlageberater konsultieren, um den Grund zu ermitteln und das Aktienportfolio bei Bedarf neu aufzubauen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass jedes Anlageinstrument eine andere Rolle spielt und gleichzeitig unterschiedliche Arten von Finanzzielen erreicht. Vergleichen Sie daher die Underperformance mit einer ähnlichen Kategorie von Instrumenten, die ein ähnliches Risiko aufweisen, und führen Sie gründliche Untersuchungen durch, um bei Bedarf fundierte Entscheidungen zur Kurskorrektur zu treffen.

Der Autor ist CEO von BankBazaar.com

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